Nachhaltige Projekte der Gruppe
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Nähe ist unsere Stärke
Die öffentlichen Versicherer nehmen zusammen seit Jahren einen Spitzenplatz innerhalb der deutschen Versicherungsbranche ein. Die regionalen Unternehmen verfügen über starke Marken und sind bestens bekannt – in vielen Bereichen sind sie sogar Marktführer in ihrem Geschäftsgebiet. Das kommt nicht von ungefähr. Denn sie sind seit über 300 Jahren am Markt, pflegen die Nähe zu ihren Kunden und fühlen sich den Menschen in den Regionen in besonderem Maße verpflichtet: als zuverlässiger Arbeitgeber, als Ausbilder und als Förderer des sozialen und kulturellen Gemeinwohls.
Die meisten öffentlichen Versicherer wurden als kommunale oder staatliche Feuerversicherer im 18. Jahrhundert gegründet. Ähnlich wie bei den Sparkassen war auch bei den öffentlichen Versicherern der Grundgedanke, breiten Gesellschaftsschichten die Möglichkeit zur Vorsorge zu geben. Auch heute noch sind die Länder und Kommunen indirekt Eigentümer der öffentlichen Versicherer. Denn Träger und Aktionäre fast aller öffentlichen Versicherer sind die Sparkassen, die Landesbanken und Landschaftsverbände und die regionalen Sparkassen- und Giroverbände, die selbst mehrheitlich im Eigentum der Länder und Kommunen sind.
Seinen öffentlichen Versicherer in der eigenen Region kennt eigentlich jedes Kind – im Süden zum Beispiel als Versicherungskammer Bayern, im Norden und Westen als Provinzial Versicherungen, im Osten und Teilen des Südens als Sparkassen Versicherung, um nur die größten zu nennen. Klicken Sie auf die untenstehenden Logos, um mehr über die einzelnen öffentlichen Versicherer zu erfahren.
Die Versicherungsbranche in Deutschland setzt sich ganz ähnlich wie die Bankenlandschaft aus drei Säulen zusammen. Dabei entsprechen im Grunde die privaten Versicherungskonzerne den Privatbanken, die Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit den genossenschaftlichen Banken und die öffentlichen Versicherer den Sparkassen. Die wichtigste Besonderheit der Öffentlichen ist, dass sie sich wie die Sparkassen ganz auf ein regionales Gebiet konzentrieren. Das macht sie einzigartig im deutschen Versicherungsmarkt. Ein ganz zentrales Anliegen jedes öffentlichen Versicherers ist es daher, die Gesellschaft und die Wirtschaft in seinem Geschäftsgebiet zu stärken.
Während sich bundesweit oder global agierende private Versicherer primär an den Interessen ihrer Aktionäre orientieren, haben die öffentlichen Versicherer und die Sparkassen auch den langfristigen Erfolg der Region im Blick. Das zeigt sich zum Beispiel im intensiven Engagement für soziale und kulturelle Projekte vor Ort. Aber auch darin, dass auch kleine und mittlere Unternehmen so professionell und engagiert betreut werden wie anderswo Großkonzerne.
Die drei Säulen der deutschen Versicherungswirtschaft
Das Geschäftsmodell der öffentlichen Versicherer mit der Konzentration auf ein regionales Geschäftsgebiet ist sehr erfolgreich. Wesentliche Gründe dafür sind die besondere Nähe zu den Kundinnen und Kunden, die detaillierte Kenntnis des lokalen Markts sowie die dezentrale Markt-, Ergebnis- und Vertriebsverantwortung. Gemessen an den Beitragseinnahmen haben die öffentlichen Versicherer als Gruppe heute einen Marktanteil von 10 Prozent. In der Sach- und Wohngebäudeversicherung sind die Öffentlichen sogar Marktführer. Auch als Arbeitgeber mit deutschlandweit geschätzt 30.000 Mitarbeitenden sowie als Investor mit einem Kapitalanlagebestand von nahezu 153 Milliarden Euro sind die öffentlichen Versicherer ein wichtiger Wirtschaftsfaktor.
Lebensversicherung
Sachversicherung
Wohngebäudeversicherung
Marktanteile der Gruppe öffentlicher Versicherer auf Basis der Beitragseinnahmen 2023
In Sachen Kundennähe sind die öffentlichen Versicherer zusammen mit den Sparkassen ganz klar die Nummer Eins in Deutschland. Mehr als 3.100 eigene und rund 11.000 Geschäftsstellen der Sparkassen bedeuten, dass unsere Kunden sowohl in Ballungsgebieten als auch in ländlichen Regionen ihren Versicherungsexperten ohne lange Wege erreichen können.
Mit den Sparkassen verbindet uns noch mehr: Träger und Aktionäre fast aller öffentlichen Versicherer sind die Sparkassen, die Landesbanken und Landschaftsverbände und die regionalen Sparkassen- und Giroverbände.
Marktpräsenz: Gemeinsam mit den Sparkassen und sind die öffentlichen Versicherer an über 14.000 Standorten für ihre Kundschaft da.
Obwohl sich jeder öffentliche Versicherer primär auf den Markt in seiner Region konzentriert, verbinden uns auch gemeinsame Interessen und Aufgaben. Wo die Öffentlichen Synergien schaffen und zusammen effizienter arbeiten können, nutzen sie diese Chance. Zum Beispiel, wenn es um die Erschließung von Märkten außerhalb ihrer Kernsparten geht. Deshalb arbeiten die Öffentlichen auch über die Grenzen ihrer jeweiligen Geschäftsgebiete hinweg zusammen. Und steigern so über Kooperationen und gemeinsame Unternehmen ihre jeweilige Wettbewerbsfähigkeit.
Bereits seit 1911 koordinieren die öffentlichen Versicherer ihre Aktivitäten über den Verband öffentlicher Versicherer. Das umfasst die Interessenvertretung auf politischer Ebene ebenso wie die Bereitstellung übergreifender Dienstleistungen. Lesen Sie mehr in der Rubrik Verband.
Kranken- und Reiseversicherung
Betriebliche Altersvorsorge
Rechtsschutzversicherung
Service und Assistanceleistungen
Schadenverhütung
Rückversicherung
Informationstechnologie
Online-Dienste
Bereits bei der Gründung der öffentlichen Versicherer stand der soziale Gedanke im Mittelpunkt. Heute fördern sie alle Aspekte einer nachhaltigen Wirtschaftsentwicklung: Soziales, ökologische Faktoren sowie gute Unternehmensführung. Sie übernehmen Verantwortung für die Menschen in ihrer Region und engagieren sich sozial, kulturell und ökologisch.
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